つみたてNISA が始まってから3年が経ちました。

この間、米中貿易摩擦や、コロナショックなど
投資には難しい局面もありました。

こうした中
つみたてNISAスタート時の
対象ファンド140本の運用成果が、
日本経済新聞社のウェブサイトで
発表されました
（詳しくはこちらをご覧ください）。

調査対象ファンド140本のうち139件が
プラスのリターンでした。

そして、運用成績上位2ファンドは、
日経平均に連動するインデックスファンドでした。

1位　ifree 日経225インデックス
2位　〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ日経平均インデックスファンド

両ファンドとも
3年で27%以上のリターンを実現しました。

しかし、この結果だけで
日経平均に連動するインデックスを
安易に購入することは、おすすめできません。

長かった冬の時代

日経平均は、
2001年にITバブルがはじけてから
2012年にアベノミクスが始まるまでの
11年間は低迷の時代でした。

中でも2008年の
リーマンショックの時は
大きく下落しました。

このことから、
投資は長期的な視野で臨むことが
重要だとわかります。

株価の低い期間が長ければ長いほど、
安い金額で多くの口数が購入できます。

その後、株価が上昇した場合は、
大きな値上がり益を得ることができます。

当時、つみたてNISAの制度は
ありませんでしたが、
リーマンショックのころから
積立ていたとすれば、
相当大きな利益を獲得できたはずです。

3年という短い期間でリターンが出ることは、
とても喜ばしいことです。

しかし、仮に短期で利益を得られなくても、
将来的に大きな利益を獲得できる
可能性を高める投資方法が積立です。

変化が大きく、
何がおこるかわからない今こそ、
積立投資が力を発揮しやすい局面
といえるのではないでしょうか。